马来西亚央行发布政策声明：不以任何方式限制数字货币交易

马来西亚国家银行（马来语：Bank Negara Malaysia，英语：Central Bank Of Malaysia）昨日发布了针对数字货币的反洗钱和反恐政策的活动声明，表示该政策已考虑到2017年12月14日公布的公开征求意见稿期间收到的反馈。该政策旨在确保有效措施针对洗钱和恐怖主义融资风险，并提高马来西亚数字货币活动的透明度。

据此前链得得App报道，今年年初（2月11日）马来西亚央行Bank Negara Malaysia准备于3月发布一份“概念文件”，呼吁让公众决定数字货币在该国的命运。

以下马来西亚央行政策文件内容由链得得App编译：

目前，央行收到了来自现有数字货币兑换商、行业协会、律师事务所、金融机构、学术界以及有兴趣的个人的反馈。来自受访者的反馈主要集中于对数字货币兑换商的义务，包括提供涉及数字货币的中介服务的业务。

马来西亚央行希望重申对数字货币兑换业务的报告义务，不以任何方式限制任何涉及提供数字货币交易服务的实体的授权、许可或确认。央行表示，公众已经意识到，数字货币在马来西亚并不是法定货币。因此，数字货币业务不受保险和市场行为标准或安排的覆盖，这些标准或适用于银行监管的金融机构。市民应审慎评估与数码货币交易有关的风险。
任何从事数码货币活动的人士，应参阅政策内的详情，以确定其适用性，并作出相应的规定。根据该政策所涵盖的人士，预计会遵守《2016年公司条例》的规定，包括必须注册或注册的规定。

政策声明中强调了以下几点：

1.国家正在密切关注数字货币，并会采取有效措施打击洗钱和恐怖主义融资；

2.数字货币业务不受适用于央行管理的金融机构审慎市场行为标准的保护，建议公众仔细评估与数字货币交易相关的风险；

3.数字货币相关机构需要按照反洗钱/打击恐怖融资协议进行客户尽职调查（CDD）或验证客户身份，该过程必须与面对面过程一样有效。可通过物理或电子方式查看身份证件，只要这些机构能合理确定其真实性；

4.预计金融机构将采取基于风险的方法，并在决定是否与数字货币交易所建立关系时开展适当的KYC/CDD流程；

5.除政策文件规定的义务外，银行不管理、许可或授权相关的数字货币活动或服务。

正如政策文件所设想的那样，央行将继续通过获得的数据来监测数字货币领域的实时发展，之后可能会公布与数字货币活动有关的风险信息。