【重磅发布】全球加密货币市场年报｜第三章：爆发的DeFi市场，传统巨头逐鹿区块链

链得得注：链得得旗下“得得智库”团队，历时数月，对2019年加密货币市场及业态进行深度追踪及分析，完成了《2019-2020加密货币市场年报：共识的回归》的制作。本年报为全球加密市场投资者、从业者呈现最直观的2019年度⾏业报告，并对下⼀阶段的发展，提供独家可靠的数据和趋势参考。

全文共分为全球加密货币行情、TOP30数字货币市值、区块链+金融应用、全球加密货币政策更新、矿业现状、Dapp六个维度进⾏复盘，对2019年全球区块链发展现状和生态布局进行梳理和分析。

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金融，始终被认为是区块链最佳的应用场景。一方面，区块链逐步改造现有金融体系，在银行、保险等场景纷纷落地；另一方面，区块链也正在试图重塑金融行业，稳定币、去中心化借贷以及去中心化交易所纷纷涌现。

2019年以来，DeFi相关项目格外耀眼，一面是因为不同于中心化场景的金融玩法所带来的全新体验，另一面则是该类项目产生的巨量资金流动。截止目前DeFi市场大致可分为借贷、稳定币、交易所、衍生品、支付工具等多个类别，且涨势凶猛。

爆发的开放金融 DeFi，项目锁仓价值近10亿美元

数据显示，截至1月13日，已统计的34个DeFi项目共计锁仓资金达9.59亿美元，其中Maker锁仓3.59亿美元，占比37.47%，排名第一位；EOSREX锁仓2.2亿美元，占比23%，排名第二位；排名第三位的是Edgeware锁仓1.12亿美元，占比11.75%；Compound，Synthetix、dYdX、Nuo等其他DeFi类应用共占比27.78%。

2019年，每月独立的DeFi用户数量在4万到6万之间。1月独立用户数最低，8月年度最高。

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1、Defi 生态现状

据得得智库统计，目前主流的去中心化金融应用，包括：支付、衍生品、稳定币、通证化、去中心化交易所等。

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2、Defi借贷

目前的热门借贷平台有MakerDAO（发行稳定币）、Dharma和dYdX（P2P形式）、Compound（流动池交易）。四者之间的区别将以下图来直观表现：

得得智库汇总了近一年来热门去中心化借贷平台的历史数据发现：在2019年的5月、6月、7月为中心化借贷平台爆发式增长的月份，Compound与dYdX呈现爆炸性增长。快速增长部分归功于2019年更新的协议和产品，如Dharma为终端用户提供非常简单的用户体验，dYdX则推出了交易所，Compound也做了很多技术改进，发布了2.0版本v2。

3、去中心化交易所

目前的去中心化交易所数量在呈现增长的趋势，主流中心化交易所的入局也使去中心化交易所被大众所关注。而目前的去中心化交易所并非都能做到完全的去中心化，得得智库就去中心化交易所的几种机制进行了分类：

1.仅以区块链为载体。这种类型的去中心化交易所不依靠智能合约，而是直接在区块链上构建。目前Binance DEX正是朝着这个方向发展。

2.混合模式。完全的去中心化交易所可能会出现抢单等情况，为了减少订单冲突，采用中心化的方式来撮合订单，使得交易效率提高还可以避免订单冲突风险。目前大多数去中心化交易所都是采用这种模式。

3.资金池模式。用户发起交易时，智能合约在资金池中优先匹配合适的价格进行撮合。

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群雄逐鹿，传统巨头跑步入场

1、中国A股上市公司

得得智库综合两批境内区块链信息服务名称及备案编号的发布情况发现：A股直接备案或间接参与备案的上市公司为46家。技术应用主要分布在底层平台、溯源公益、贸易金融、供应链金融、身份认证和版权确权等领域。

得得智库根据东方财富Choice的数据整理，目前包括备案企业在内的和曾经公开表示过“涉及区块链”的A股上市公司有153家。从地域来看，广东有41家，北京有33家，浙江有14家，其次分别是江苏、福建、上海等地。

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2、国际巨头企业

得得智库对2019年宣布入局的各行业国际巨头做了总结后发现：1、亚洲地区日本和韩国企业较为积极；2、美国金融和IT技术类巨头更愿意参与；3、欧洲企业更多的选择在供应链和确权验真。

2019年较为显眼的是，除却技术流、科技派以及投资金融类，2019年新增了包括星巴克、沃尔玛、奢侈品巨头LVMH、英国酒业巨头公司William Grant & Sons（WG&S）等传统跨国企业试水区块链技术。

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